证券时报网
2026-10-17 12:03
为提供更贴心的财富管理服务，近日“兴业证券优理宝App”全面AI进化升级为“兴业证券知己理财App”，此次升级坚持以客户为中心，让AI能力与投资服务深度融合、共生共长，通过AI选品、AI择时、AI任务三大策略，实现AI服务能力全面进化。
AI共生：AI共生App登场 能力升级进化
兴业证券知己理财App围绕“买什么、何时买、何时卖”三大核心投资命题，基于CUI+GUI的AI共生双通路，为每一位客户提供全链路定制化解决方案。“AI共生”懂你的交易理财新需求，知你的交易理财老习惯，依托AIGC与金融大模型基座实现标准化，依托Task-native引擎与专业投研实现资产化。通过CUI智能投资路线驱动Agent集群，完整释放AI原生能力；GUI专业交易路线驱动任务闭环，完成个性化投资决策，双路融合构建金融场景首选AI解决方案。
智能首页：一打开，就是你需要的
面对客户日益多元的信息获取与操作习惯，全新升级的AI版智能首页以“一客一策”为核心，依托智能画像识别，为不同客群呈现差异化的专属首页：主动交易型客户展现“AI抓买卖点”“AI选ETF”“跟投顾”等，养老规划型客户优先呈现“备养老”，稳健平衡型客户呈现“安心投”“寻稳健”“找平衡”。
功能层面，智能便签围绕自选、持仓与关注方向主动送达特别提醒，关键节点不再错过；智能盯盘支持大盘与持仓随心切换，全天候AI伴侣陪伴，助您从容把握交易节奏；动态组件技能包随取随用，客户可根据自身投资习惯自由组合，构建真正个性化的“投资驾驶舱”。
本次版本还集中呈现多项特色功能：“理财兴选”直击客户“想理财却不会选品”的痛点，由专业团队依托投研与产品评价体系，从全市场精选适配产品；“ETF发车宝”实现选基、配仓、止盈一站闭环，将机构级配置能力开放给每一位客户；“事件驱动”依托AI实时追踪全市场公告与要闻，捕捉热点事件、梳理关联主题机会，并联动“涨停聚焦”“图解财报”“板块异动”等内容矩阵，让资讯参考更有用。
知己管家：懂投资，更懂投资背后的你
“知己管家”作为主动洞察、智能服务的投资参谋，基于AI共生提升主动式服务，支持7*24h全天候陪伴。
交互体验方面，知己管家从“更懂客户”出发，全新上线专属待办事项提醒服务，每日为客户汇总当日关注，减少信息干扰，帮助客户优先聚焦与自身相关的重要事项，提升决策效率。
服务能力方面，AI智能团再添新成员。推出持仓监控智能体，基于客户实际持仓，自动生成个股亮点与提醒信号并推送，客户可随时唤起管家获取AI解读；资讯服务同时推出大类资产动向、24小时要闻总结、板块异动解读、深度研究、定时资讯总结等多个智能体服务，既提供精选的定制资讯栏目，也支持客户个性化订阅资讯，便于客户高效获取有价值的信息；推出账户查询智能体，客户可通过指令随时查看账户资产、委托成交、银证转账等信息，减少跨页面操作，打破内部功能壁垒。
大模型底座方面，能力更强大。知己管家意图理解与应答能力进一步升级，问答准确率持续提升，能够更精准捕捉客户真实需求；云端大模型完成新版本升级，思考更深入，智能整合有效信息，为客户提供更全面的回答。
以客户为中心：
AI赋能 让专业财富管理更懂你
自1991年成立以来，兴业证券已走过三十五载春秋。此次“知己理财”App焕新上线，将“懂你更为你”的品牌理念进一步具象化，以“知己”之名，传递与客户相伴同行、知心知需的服务温度；以“理财”为名，回归财富管理本源，聚焦为客户创造长期价值的初心使命。
“懂你所言，见你所需，助你所行”——从“兴业证券优理宝”到“知己理财”，升级的是AI驱动的智能化服务体验，不变的是“懂你更为你”的服务内核。
未来，兴业证券知己理财App将继续坚持以客户为中心，以AI能力为引擎，聚焦不同层级客户多元化投资诉求，在智能工具、内容服务与陪伴式运营等方面持续迭代，与广大客户共同成长、共同探索、持续陪伴，让财富管理更专业、更智能、更有温度，与各位知己同行、智汇共赢。
目前，新版本正陆续上架各大应用市场，欢迎搜索“知己理财”下载或升级体验。如有任何疑问，欢迎通过兴业证券服务官或官方热线联系，我们将竭诚为您服务。
（市场有风险，投资需谨慎。知己智投·T0等产品需满足对应适当性管理要求方可使用）（CIS）
