证券时报网
黄钰霖
2026-04-30 16:07
股份行母子公司同日被罚超6200万元！
国家金融监督管理总局最新披露的行政处罚信息显示，渤海银行及其全资理财子公司渤银理财因多项业务违规双双被罚，两张罚单合计罚款达6245万元。此外，多名相关责任人被罚款并警告。
涉贷款、理财等多项业务违规
公示信息显示，渤海银行因相关贷款、票据、理财业务不审慎等多项违法违规行为，被金融监管总局处以罚款5015万元；相关责任人佟某某、陆某某、丁某被处以警告并罚款共计22万元。
同时，渤海银行全资子公司渤银理财也收到监管大额罚单。公告显示，渤银理财因投资运作不规范、信息披露不准确等行为，被处以罚款1230万元。相关责任人杨某、祁某被给予警告并罚款，共计11万元。
渤海银行是总部设在天津的全国性股份制商业银行，成立于2005年12月；2020年7月，渤海银行成功在香港联交所主板上市。渤银理财是渤海银行旗下首家全资理财子公司，也是天津目前唯一一家银行理财子公司。
渤海银行2025年度报告显示，2025年，该行实现营业收入259.7亿元，同比增长1.92%；净利润54.98亿元，同比增长4.61%，营收、净利润继续保持“双增”势头。
资产规模方面，数据显示，截至2026年一季度末，渤海银行资产总额已突破2万亿元，较上年末增长5.71%至20447.72亿元人民币。
释放强监管信号
梳理公开信息可见，本次金融监管总局对渤海银行开出的超5000万元罚单，是2026年内银行业披露的最大单笔罚单之一。
“当前经济调整周期下，实体企业偿债能力波动、信贷资金挪用、票据贸易背景造假等问题大幅增多。贷款、票据、理财三大核心业务关联银行核心资产质量、资金流转安全和金融市场秩序，是监管长效整治的重点领域。”中国政法大学资本研究中心研究员刘彪向券商中国记者指出，本次渤海银行的大额罚单并非个例，而是行业典型违规问题的集中体现。
针对母公司与子公司双双领罚的情况，有业内人士向记者指出，母子机构一同受罚的情形并不罕见，但同批次下发且罚款金额如此巨大的情况，则较为少见，“母子公司‘捆绑式’处罚，反映监管已将理财子公司视为独立法人主体严格追责，而非仅停留在母行层面。”
前述人士进一步指出，母子公司同领大额罚单释放三重信号：一是“穿透式、全链条”监管，监管不再只看母行，而是对理财子公司的投资运作、信息披露独立追责，并把母子一体纳入监管视野；二是“机构+个人”双罚机制深化，体现精准追责到人；三是理财行业强监管持续加码，从年初整治“收益打榜”到如今对投资运作不规范、信息披露不准确的处罚，表明监管正着力规范理财业务、保护投资者权益。
责编：战术恒
排版：罗晓霞
校对：杨立林
