党的二十届四中全会对金融高质量发展作出重要部署，中国特色金融文化正成为推动金融机构行稳致远的内在力量。“十五五”规划建议也指出，要扎实推进文化强国建设。今年以来，中银证券以“诚实守信的道德观、以义取利的义利观、稳健审慎的风险观、守正创新的发展观、依法合规的治理观”为核心抓手，将中国特色金融文化深度融入经营管理、业务实践与风险防控全过程，以文化软实力护航公司高质量发展。

以诚信合规夯实文化根基

中银证券将诚实守信的道德观与依法合规的治理观作为文化建设的基石，构建“考核约束+制度保障+全流程管控”体系。在员工管理层面，公司将合规诚信执业纳入文化价值观考核指标，与绩效评定、职级晋升、评优评先直接挂钩，通过常态化职业道德培训、案例警示教育，引导员工将诚信理念内化为职业自觉，外化为执业行动。

在核心业务环节，中银证券落实全流程诚信合规责任。零售经纪业务执行“双录”制度、精准落实适当性管理，杜绝误导性宣传与违规推介；投资银行业务建立覆盖立项到持续督导的内控制度，健全集体决策机制与第三方机构廉洁管控机制，防范利益输送风险；资产管理业务规范投资决策流程，强化信息披露义务，保障投资者知情权。同时，公司健全合规管理制度体系，修订完善《员工违规行为处理办法》等多项制度，开发违规炒股排查平台、员工异常行为监控系统，建立飞行检查机制，通过每月发布《合规通讯》、每季度开展合规培训，推动合规管理“横向到边、纵向到底”。

以义利兼顾赋能实体经济

中银证券秉持以义取利的义利观与守正创新的发展观，坚守金融服务实体经济本源，聚焦“五篇大文章”与新质生产力发展，在重点领域打造标杆实践。科技金融方面，设立总规模300亿元的科创母基金，形成系列品牌，在深圳、成都、重庆、济南、天津等地体系化地设立若干支基金。作为承销商，助力摩尔线程登陆科创板，携手开启国产GPU资本市场新篇章。独家保荐专精特新“小巨人”汇通控股登陆上交所主板，成为上交所蛇年第一股。普惠金融方面，积极服务中小微企业和民营企业，多措并举服务涉农主体，发行全国首单“富农产业链”乡村振兴ABS。绿色金融方面，今年以来作为主承销商，助力中国银行、交通银行、平安银行、桂冠电力、国新租赁、中广核风电等公司发行绿色债券，承销规模124亿元，市场排名12名。公司积极布局养老金融与数字金融，参与国家养老金体系第三支柱建设，为25家持有个人养老金基金代销业务资格券商之一，加快研发养老FOF基金产品；持续推进数字化转型，打造智能回访平台。在创新发展层面，公司推出全国首单支持西部大开发高成长产业债券、科技创新中小微企业支持债券等特色产品，以差异化服务助力区域协调发展与企业融资纾困，实现“守正”与“创新”的有机统一。

以稳健审慎护航行稳致远

中银证券将稳健审慎的风险观作为高质量发展的生命线。公司落实监管新规要求，完善全面风险管理体系，优化以净资本和流动性为核心的风险控制指标系统，构建“同一客户、同一业务”风险管理机制，强化子公司穿透管理。创新运用“风险研判、排查、压力测试、预案、处置、后评价”六闭环机制，搭建全风一体化平台，通过系统信创化改造实现风险管理系统自主可控。

为推动风险文化落地，公司建立“风控效果与绩效考核挂钩”机制，以正向激励与严格问责，让“人人都是第一道防线，人人都是最后一道防线”的理念转化为全员行动。同时，将审慎原则融入产品准入、资产配置与客户服务各环节，建立严格的产品筛选机制，严控高波动、结构复杂或底层不清的产品上线，筑牢风险防控的坚固屏障。

下一步，中银证券将持续锚定“五观”内核，积极践行中国特色金融文化，在坚守本源中践行初心使命，在创新发展中彰显责任担当，为金融强国建设贡献更多力量。（CIS）