自2019年证券基金行业文化建设动员大会提出加快建设行业文化以来，“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化核心价值观已经成为行业高质量发展的价值引领和精神支撑。“稳健”既是整个行业的经营底色和鲜明特质，也是全行业大力倡导的风险文化基调。

早在成立之初，安信证券就将“应当在全公司推行稳健的风险文化”写入制度，将风险文化建设作为公司整体文化建设的基石，把稳健风险文化作为风险管理体系有效运行的重要保障。近年来，安信证券更是顺应行业发展趋势，在传递稳健风险文化、新业务管理等方面持续发力，始终锚定风险偏好引导业务发展，让稳健风险文化贯穿公司经营管理全过程，护航业务长期稳定发展。

深入分支机构

有效传递风险文化

安信证券在全国拥有51家分公司、311家证券营业部。众多分支机构是业务开拓和发展的最前沿，也是全面风险管理组织架构的最底端；是员工数量最庞大的群体，也是需要贯彻风险文化、强化展业中风险防范意识的主阵地。安信证券一直坚持脚踏实地“走出去”，2023年深入开展分支机构风险管理调研及培训，支持分支机构业务开展，宣导公司风险管理政策，向遍布全国各地的分支机构有效传递公司风险文化。

安信证券以调研为切入点，年初向独立考核分支机构全面发放风险管理书面调研问卷，对各分支机构业务开展现状和风险管理情况进行摸底。根据问卷反馈，在全面分析总结各分支机构业务特色、阶段性业绩表现、所在地区特点的基础上，重点选择业务开展有特色、业绩提升有空间、地区发展有机遇的江苏、北京、福建、汕头、陕西、海南、内蒙古等分公司进行现场走访，覆盖数十家营业部。

为保证走访富有实效，安信证券精心准备内容精炼、重点突出、贴近业务实际的培训交流课件，详述公司风险管理体系和风险管理流程，介绍风险管理工作要求，通过分析解读风险案例，进行各类业务模式介绍和交流，为分支机构答疑解惑，帮助分支机构对风险管理和业务发展的关系有了更深刻认知。

持续探索提升

护航新业务落地生根

作为行业大中型券商，在现有业务基础上不断开拓新的业务领域，是安信证券保证可持续发展、提升行业竞争力、实现公司愿景的必然选择之一。在鼓励申请创新业务、鼓励开拓新业务模式和新展业方式的同时，如何恪守稳健风险文化，确保业务发展与管理能力相匹配，最终满足公司对新业务“增强敏感性，紧盯风险，守住不发生系统性金融风险的底线，把风险控制在可承受的范围内”的风险偏好目标，是摆在经营管理层面前的永恒课题。

近几年，随着新业务外延不断扩大，新业务拓展力度不断加强，新业务评审数量逐年递增。安信证券与时俱进，在新业务管理上以评审制为基本机制，认真总结新业务管理实践经验，不断规范和优化新业务管理方法、流程和系统建设，并据此全面修订了《安信证券股份有限公司新业务管理办法》。办法明确了对新业务的分级管理，完善了新业务管理组织，并对业务定义、评估流程、持续跟踪等各项要求增加细节表述，为促进新业务稳健合规发展提供了更有力保证。

锚定风险偏好

引导业务稳健发展

风险偏好是公司对稳健风险文化的具体阐述。安信证券综合考虑自身战略目标、年度经营计划、宏观经济和经营环境等一系列因素，选择愿意承担的风险类型和水平，其中既包括整体风险偏好陈述，也包括各单项风险偏好陈述；而基于风险偏好设定的数十个风险容忍度指标，则从风险量化的维度进一步落实了风险偏好要求。制定年度风险偏好陈述和风险容忍度指标，既是风险管理年度首要工作，也是对稳健风险文化的详细诠释和直观呈现，更能引导业务走在正确的发展方向。

2023年，安信证券实行稳健型风险偏好，坚持资本、风险、收益之间的平衡，通过承担适度风险换取适中回报；对各项业务风险进行集中管理，以求符合公司风险承受能力和资本充足水平要求；提升自身风险管理能力，实现风险管理创造价值并最终为实现公司战略目标提供有效保障。

不忘初心，方得始终。安信证券自成立之初，一直不断沉淀稳健风险文化，始终把稳健作为自己的经营底色和鲜明特质，始终保持资本稳健、流动性充足；始终保持业务发展与管理能力、风险承受能力相匹配。尊重市场、敬畏规则，稳健的风险文化，是公司长期稳定发展的关键。未来，安信证券将在致力实现“成为倍受尊敬的一流资本市场服务商”的美好愿景道路上，继续传承和发展稳健风险文化，深入贯彻新发展理念，积极融入新发展格局，为建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场贡献安信智慧和力量。

安于心，行稳致远；达于信，激情超越！

（CIS）