创业板电子支付板块又将迎来一只新三板转板股票。净利润超过1亿元、由兴业证券保荐的创识科技，将于1月29日发行上市，拟发行不超3412.50万股，1月26日开始初步询价。募资净额将投入行业电子支付解决方案升级、商户服务网络建设、研发中心建设三个项目。

专注电子支付20年

创识科技是一家电子支付 IT方案商，主营业务为提供电子支付IT解决方案，公司产品是为商户及银行提供电子支付涉及的软硬件产品及服务。从业务结构来看，公司收入主要以pos终端、云音响及BMP商户收单系统等为载体，实现支付服务的变现。

公司产品按照用户不同，分为商户端支付解决方案、银行端产品及服务两种模式。商户端支付解决方案为商户提供电子支付相关的软硬件产品及服务，银行端产品及服务主要为银行提供网控产品、制卡设备及相关软件和服务。

创识科技的销售收入主要来源于银行业，其中农业银行占较大比重。2019年以来公司 BMP、智能POS、扫码设备、云音箱、刷脸支付终端等主要产品均入围农总行。2017年至2020年1-6月，公司来源于农业银行的收入占营业收入的比例分别为90.19%、89.64%、87.75%和88.76%。

公司在招股说明书中表示，公司在电子支付领域深耕20多年，核心系统已经成熟应用至近 30个行业，并可以通过三大云平台高效服务百万量级的中小商户。公司客户除农业银行外，还包括中石化、建设银行、工商银行、交通银行、浦发银行、骏途网、嵊泗县交通局等。 2020年上半年，公司的前五大客户除农业银行外，还包括得力集团、中国银联、亚大通讯及交通银行。

深耕支付技术行业，公司在研发投入方面也与日俱增。2017年-2019年，公司研发投入分别为1842.57万元、2481.98万元、2975.74万元。截至目前，公司取得176 项软件著作权，公司BMP软件为国内少数几家通过国际PCI DSS认证的产品。

业绩连年增长

从业绩方面来看，创识科技连年增长。营业收入从2017年的3亿元增长至2019年的5.4亿元，净利润也从5547亿元增长至1亿元，连续三年加权平均净资产收益率高于30%。

去年创识科技的业务不受疫情影响，反而逆势出现了高增长：2020年1-9月实现营业收入3.43亿元，同比增长31.74%；归属于母公司股东的净利润7162.1万元，同比增长103.68%。

公司预计2020年将实现营业收入5.88亿元，同比增长8.46%；预计全年净利润1.47亿元，同比增长46.47%。利润增速比收入大，公司预计2020年度毛利率为38.73%，同比增长8.61 个百分点。

创识科技曾于2015年挂牌新三板，在挂牌期间二级市场交易活跃，不过摘牌时股东人数并未超过200人，这也使得公司上市节奏更快。公司前十大股东大部分为自然人，自然人股东109人，非自然人股东13名，穿透后公司直接或间接股东合计为 148 名。

不过，经过新三板挂牌之后，创识科技股东阵列中也包含了“三类股东”，分别为广州证券-中信证券-广州证券新兴1号集合资产管理计划、深圳久久益资产管理有限公司-久久益新三板转板精选30指数基金、深圳久久益资产管理有限公司-久久益菁英时代新三板大消费50指数基金。这三只基金合计持股13.675万股，占公司上市前总股本的0.1336%。

目前公司实际控制人、董事长、总经理张更生持有4664.15万股，占公司总股本的45.56%。上市后，张更生持股比例将降至34.17%。