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基金代销群雄争霸 专业化服务或成突破口

2016-04-26 02:42 来源:证券时报网

证券时报记者 李沪生 何婧怡

近期,包括苏宁金融、凯石财富、中国人寿、永安期货等多家知名机构在内的各路人马都踌躇满志,意欲在基金销售领域分得一杯羹,而提供专业化的理财服务成为多家机构的布局方向。

第三方基金销售

狼烟四起又进强兵

2376只,是截至4月22日天天基金代销基金的数量;7432.55亿元,是其2015年全年基金销售的总量。这正是目前行业龙头占据的城池,数据上可谓一骑绝尘,不光在第三方基金代销公司中独占鳌头,甚至碾压了多数券商和银行渠道。

不过,龙头似乎也渐露疲态。从东方财富披露的2015年报不难看出,天天基金在去年四季度的销量大幅度下滑。其中非货币基金销量仅为500亿元。

的确,除去蚂蚁聚宝和平安旗下陆金所两大巨头对天天基金网的夹击外,越来越多的机构正战鼓齐鸣挺进基金销售领地。

上个月,苏宁金融旗下南京苏宁基金销售有限公司获得由中国证券监督管理委员会颁发的“基金销售业务资格证书”。这是继陆金所后又一杀入的行业巨头,天天基金、蚂蚁聚宝、陆金所三足鼎立的局面面临颠覆式的挑战。

苏宁方面表示,苏宁理财将在原有活期理财(零钱宝)、定期理财、股权投资等理财产品的基础上,推出新的基金理财服务,进一步扩大投资者选择面,为用户财务增值再添新渠道。

而私募大佬陈继武旗下的凯石财富也在基金销售业务方面动作频频,年初其线上基金销售平台——领先基金网成功上线。截至2016年4月15日,凯石已与56家基金公司达成代销意向,其中31家基金公司的1405只公募基金产品已经上线。

凯石财富基金销售有限公司总经理助理李晓明表示,基金代销,尤其是走互联网模式的第三方基金销售,从2012年起步以来,在四年多的时间里其实并没有经过充分竞争,目前几个看似寡头崛起的独立基金销售机构,其实都还是依靠未做基金代销业务之前积累的流量红利,暂时走到了前面。公募基金作为金融理财产品,注定不可能单靠排名和热度来进行销售,必须有专业投顾团队的介入,才能帮助众多的中小投资者实现科学、健康理财。从这个意义上来说,这个时候进入基金代销领域不早不晚,恰逢其时。

此外,中国人寿、永安期货也同样在3月份先后获得基金代销牌照。据中国基金报记者粗略统计,2016年至今基金代销领域出现的新面孔就多达11家。其中期货公司占比显眼,如广发期货在今年春节后代销了广发基金旗下3只产品,安粮期货、中大期货、中州期货、徽商期货、东海期货等先后开始代销基金,东证期货更是在今年一口气代销了30余只基金。

专业化服务或成突破口

基金销售并非一买一卖那么简单,规章制度方面就有重重门槛,包括系统平台、专门团队等在内的软硬件配备等都需要较大的投入,短期内做到覆盖成本并不容易,不过这并没有消磨这些涌入机构的热情。

好买财富在2015年年报中披露,好买基金虽在2015年业务量较以往年度大幅上升,但由于针对零售端的公募基金销售在早期搭建仍需要较多费用,且为了抢占市场需要大量的资金投入,故目前仍然处于亏损期。

李晓明也透露,凯石从2013年就开始布局公募基金业务,准备工作做了很多,基金代销前期投入确实相对较大,而上线后的营销和推广成本也不可小觑。短期内也不准备以盈利为目标,而是想着力打造自己的核心竞争力,把品牌做出来。徽商期货董事长吴国华也透露,目前处在起步阶段,收入不足以覆盖成本,不过长期来看此举是有价值的。“期货公司长期盈利渠道比较单一,开展基金销售业务无疑会增加一些盈利渠道。现已与多家基金公司展开合作,并且打算进一步建立基金销售网站。”他表示。

根据中国平安年报,第三方基金销售三强之一的陆金所成立至2015年底,累计总交易量已达18146亿元。其中2015年的总交易量为15252.72亿元,同比增长超过5倍,个人零售端交易量6464.92亿元,同比增长近7倍。短短不到一年的时间,陆金所的成绩让各路机构都看到了希望所在。只要专业,一切皆有可能。

据了解,基金投资者在选择购买平台的时候,往往会考虑几个因素,如费率或佣金是否低、购买渠道是否便利、是否与该机构已经建立服务关系、是否提供专业的投资建议以及是否提供个性化服务等。

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